Новости Хабаровск

«Сбербанк» прокомментировал массовую блокировку карт хабаровчан

В последнее время в редакцию сайта DVhab.ru увеличилось количество жалоб на блокировку карт "Сбербанка". Хабаровчане теряли возможность использования своих финансов после переводов на них денежных средств. Корреспондент сайта DVhab.ru связался с организацией и узнал о причинах таких инцидентов, о том, как уберечься от подобного и о способе наиболее быстрого возобновления доступа к своим денежным ресурсам.

Все владельцы заблокированных карт попадали под подозрение в мошенничестве, в связи с чем от них требовалось отчитаться за внезапные поступления. По мнению специалистов банка, все это делается на совершенно законных основаниях. Согласно поправкам ФЗ № 161 «О национальной платежной системе», банк может  заблокировать счет клиента из-за сомнительного, по мнению финансовой организации, денежного перевода. Кроме того, 28 января 2018 года вступил в силу закон  "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем". Согласно ему, сомнительные клиенты будут попадать в единый список, которым пользуются все кредитные организации. Мы обратились в один из банков для разъяснения ситуации.

— Банки проверяют все переводы и платежи — это их обязанность по закону против отмывания преступных доходов. Если организация будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, она быстро останется без лицензии и подведет своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удаленный доступ к счету и потребовать объяснений. При этом деньги не «пропадают», — рассказала Мария Бондаренко, начальник сектора маркетинга и PR Головного отделения по Хабаровскому краю ПАО Сбербанк.

Как только банк убедится, что все легально, доступ восстановится. Но мы попытались разобраться и в том, кто и как решает — сомнительная операция или нет.

— В каждом банке есть служба финансового мониторинга: здесь автоматически фиксируются сомнительные операции по счетам. В "Сбербанке" все, что попало под подозрение, передается сотрудникам — экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально. В любом случае организация обязательно предупреждает клиента и запрашивает информацию, необходимую для проверки. Если подозрения не рассеялись, то деньги останутся на счете, но воспользоваться ими будет непросто — придется согласовывать каждую операцию в отделении, — сообщается по данным пресс-центра ПАО Сбербанк.

Однако, вопреки всеобщему мнению, что в первую очередь банки пытаются не только выявить тайных предпринимателей. Больше всего рискуют те, кто взаимодействует с хакерами, которые совершают кражу денежных средств со счетов людей. А число киберпреступлений в стране за последние годы стремительно растет.

— Полный список критериев сомнительных операций есть в Положении ЦБ РФ №375-П. Его устанавливает Центробанк. В первую очередь рискуют так называемые «обнальщики». Это люди, которые за определенный процент проводят через свои счета безналичные деньги и превращают их в наличные — снимают в банкоматах, — сообщается по данным пресс-центра ПАО Сбербанк.

Уберечься от блокировки карт можно пользуясь самыми обычными правилами. Для этого необходимо не принимать предложения заработать на «обнале» с помощью ваших банковских карт, счетов или электронных кошельков даже если вознаграждение составит 50 процентов от суммы. Не стоит использовать карты для незаконной предпринимательской деятельности. А главное – нужно хранить документы, подтверждающие получение разовых крупных доходов.

— Иногда случается, что под подозрение попадает вполне добросовестный клиент. Это решается довольно просто: достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счету восстанавливается. Если вам прислали СМС или письмо с просьбой объяснить, откуда новые финансы, то внимательно прочитайте все вопросы и подготовьте нужные документы. Например, вы получили оплату по договору — тогда у вас должны быть сам договор и платежки. Если все в порядке, вы снова сможете свободно пользоваться счетом, — сообщается по данным пресс-центра ПАО Сбербанк.

Напомним, несколько недель назад в Хабаровске произошла скандальная история. Горожанка продала автомобиль, и покупатель перевел ей денежные средства на карту "Сбербанк". Внезапное обогащение стало поводом для блокировки ее счета по подозрению в мошеннических действиях.

Александр Неделько, новости Хабаровска на DVhab.ru

Источник — новости Хабаровска DVhab.ru

Также по теме:

09:00, 22 марта 2019

Сотрудница банка в Комсомольске похитила у клиентов почти пять миллионов рублей

14:31, 9 января 2019

Крупнейшие банки России не успели собрать биометрические данные клиентов

12:30, 1 июля 2018

Российские банки начнут собирать биометрические данные клиентов

18:20, 12 февраля 2018

Хабаровчанам придется отчитываться перед «Сбербанком» за полученные деньги

15:34, 14 января 2013

Хабаровчане могут помочь детям с онкологическими заболеваниями

Поиск:

Архив новостей:

Горячие новости

09:57, 21 марта 2019

Месть за Фургала: DVhab.ru выяснил, почему Трутнев игнорирует Хабаровский край

08:29, 22 марта 2019

Вышедшего к людям амурского тигра застрелил житель Хабаровского края

13:30, 21 марта 2019

Арестованный по делу о мошенничестве с лесом Василий Шихалев задержан на курорте

08:56, 22 марта 2019

Кого завтраками кормят: DVHab.ru узнал правду о «котлете с пюрешкой» (ФОТО; ВИДЕО)

12:36, 20 марта 2019

Скандальный зампред Шпорта может лишиться партийного билета из-за 11 миллиардов

16:39, 20 марта 2019

Экс-зампред Шпорта арестован за многомиллиардные хищения в лесной сфере

Происшествия

15:48, 22 марта 2019

Рецидивист убил и обокрал собутыльницу в лесополосе в Хабаровске

15:22, 22 марта 2019

Двое хабаровчан незаметно демонтировали 10 окон здания и продали их через Интернет

15:06, 22 марта 2019

Ритуальное агентство Хабаровска заплатит 2,5 миллиона рублей штрафа за взятки

14:39, 22 марта 2019

После статьи DVHab.ru о сбросе нефтепродуктов в Амур следком проведет проверку

12:52, 22 марта 2019

Дорога напротив автовокзала в Хабаровске перекрыта из-за двух ДТП с автобусом (ФОТО; ВИДЕО; ОБНОВЛЕНИЕ)

11:45, 22 марта 2019

Две «Тойоты» создали пробку на улице Большой (ФОТО; ВИДЕО)

Полная версия сайта