Новости Хабаровск

Хабаровчанам придется отчитываться перед «Сбербанком» за полученные деньги

Хабаровчанка временно лишилась дебетовой карты из-за блокировки банком. Подозрение на мошенничество рассеялись, когда она узнала, что попала в список сомнительных клиентов. Причиной стал денежный перевод, за который девушке придется теперь отчитываться.

Когда хабаровчанка получила смс о блокировке банковской карты, она решила, что это мошенничество и не обратила внимание. Но когда на счет не поступила крупная сумма денег, которые она ждала, девушка позвонила в банк и узнала, что попала под подозрение.

— Мой знакомый должен был мне перевести 350 000 за автомобиль, который он для меня продавал. Я сидела, ждала и ни о чем не беспокоилась. Но когда он позвонил и сообщил, что деньги отправил час назад, я позвонила в банк. Оператор мне сообщила, что мой счет заблокирован из-за сомнительной операции и теперь мне придется доказывать банку откуда и за что я получила деньги, — рассказал Наталья Абдулаева, жительница г. Хабаровска. 

Согласно поправкам к закону 161 ФЗ «О национальной платежной системе», банк может  заблокировать счет клиента из-за сомнительного, по мнению финансовой организации, денежного перевода. Кроме того 28 января 2018 года, вступил в силу закон  "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем". Согласно ему, сомнительные клиенты будут попадать в единый список, которым пользуются все кредитные организации.

— Сомнительный клиенты, согласно новому закону – это в первую очередь тот, кто занимается обналичиванием чужих денег. Например, фирма платит «серые зарплаты» и деньги на них переводит обнальщику, якобы за какую-нибудь услугу. Он снимает их и отдает обратно наличными, за вознаграждение. Так же под подозрение попадают организации, которые платят маленький налог, хотя на счетах денег гораздо больше, — рассказал Алексей Жданов, юрист

Если верить информации на сайте одного известного банка, то под подозрение может попасть любое физическое лицо. В таком случае, придется объяснить банку, откуда взялись деньги. Для этого нужно подготовить доказательство, что деньги получены законно. Например, предоставить договор или квитанции. Если всё в порядке, доступ к счету возобновят.

— Банки действительно проверяют все переводы и платежи — это их обязанность по закону против отмывания преступных доходов (№115-ФЗ). Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений. При этом деньги не «сгорают», они остаются на счёте клиента. Как только банк убедится, что всё легально, доступ восстановится. При этом критерии сомнительных операций устанавливает Центробанк (полный список есть в Положении ЦБ РФ №375-П, стр. 41). В первую очередь рискуют так называемые «обнальщики». Это люди, которые за определённый процент проводят через свои счета безналичные деньги и превращают их в наличные — снимают в банкоматах. Иногда случается, что под подозрение попадает вполне добросовестный клиент. Это решается довольно просто: достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счёту восстанавливается. Если банк прислал вам СМС или письмо с просьбой объяснить, откуда у вас деньги, то внимательно прочитайте все вопросы и подготовьте нужные документы. Например, вы получили оплату по договору — тогда у вас должен быть сам договор и платёжки. Если всё в порядке, вы снова сможете свободно пользоваться счётом, — рассказали в пресс-службе "Сбербанка".

Теперь хабаровчанке Натальи Абдулаевой, придется отправиться в свой банк и представить все необходимые документы.

Напомним, В Хабаровске кибер-мошенники атаковали банковские счета хабаровчан. Полицейские только за день выявили три случая обмана граждан на крупные денежные суммы. Общий ущерб составил свыше 100 тысяч рублей. По всем фактам обмана возбуждены уголовные дела по статье 159 УК РФ, то есть "Мошенничество".

Михаил Коренев

Источник — новости Хабаровска на DVhab.ru

Также по теме:

12:30, 1 июля 2018

Российские банки начнут собирать биометрические данные клиентов

10:42, 21 июня 2018

Сбербанк прокомментировал слухи об автоматическом списании налогов при онлайн-переводах (ФОТО)

18:27, 20 июня 2018

Людей эвакуировали из банка и фитнес-клуба в Хабаровске (ФОТО; ВИДЕО)

15:20, 3 июня 2018

«Сбербанк» с декабря начнет выдавать водительские права с биометрией

13:23, 28 февраля 2018

«Сбербанк» прокомментировал массовую блокировку карт хабаровчан

Поиск:

Архив новостей:

Горячие новости

12:13, 17 августа 2018

Мертвую 10-летнюю девочку нашли военные в пригороде Хабаровска (ОБНОВЛЕНИЕ)

10:35, 18 августа 2018

Подросток признался в убийстве 10-летней девочки в Князе-Волконском

13:26, 17 августа 2018

Из-за ЧС закрывается движение на улице Воронежской в Хабаровске

17:15, 17 августа 2018

Задержан подозреваемый в убийстве 10-летней девочки в Князе-Волконском (ФОТО)

12:39, 19 августа 2018

За джип не ответил: избирком не нашел нарушений в использовании Кравчуком служебного Land Cruiser (ВИДЕО)

16:10, 17 августа 2018

Арестованный Валерий Спидлен считает обвинения в растлении местью отвергнутой им женщины (ЭКСКЛЮЗИВ)

Фоторепортажи

20:05, 18 августа 2018

Мощи Николая Чудотворца прибыли в Хабаровск (ФОТО; ВИДЕО)

Полная версия сайта