Новости Хабаровск

Хабаровчанам придется отчитываться перед «Сбербанком» за полученные деньги

Хабаровчанка временно лишилась дебетовой карты из-за блокировки банком. Подозрение на мошенничество рассеялись, когда она узнала, что попала в список сомнительных клиентов. Причиной стал денежный перевод, за который девушке придется теперь отчитываться.

Когда хабаровчанка получила смс о блокировке банковской карты, она решила, что это мошенничество и не обратила внимание. Но когда на счет не поступила крупная сумма денег, которые она ждала, девушка позвонила в банк и узнала, что попала под подозрение.

— Мой знакомый должен был мне перевести 350 000 за автомобиль, который он для меня продавал. Я сидела, ждала и ни о чем не беспокоилась. Но когда он позвонил и сообщил, что деньги отправил час назад, я позвонила в банк. Оператор мне сообщила, что мой счет заблокирован из-за сомнительной операции и теперь мне придется доказывать банку откуда и за что я получила деньги, — рассказал Наталья Абдулаева, жительница г. Хабаровска. 

Согласно поправкам к закону 161 ФЗ «О национальной платежной системе», банк может  заблокировать счет клиента из-за сомнительного, по мнению финансовой организации, денежного перевода. Кроме того 28 января 2018 года, вступил в силу закон  "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем". Согласно ему, сомнительные клиенты будут попадать в единый список, которым пользуются все кредитные организации.

— Сомнительный клиенты, согласно новому закону – это в первую очередь тот, кто занимается обналичиванием чужих денег. Например, фирма платит «серые зарплаты» и деньги на них переводит обнальщику, якобы за какую-нибудь услугу. Он снимает их и отдает обратно наличными, за вознаграждение. Так же под подозрение попадают организации, которые платят маленький налог, хотя на счетах денег гораздо больше, — рассказал Алексей Жданов, юрист

Если верить информации на сайте одного известного банка, то под подозрение может попасть любое физическое лицо. В таком случае, придется объяснить банку, откуда взялись деньги. Для этого нужно подготовить доказательство, что деньги получены законно. Например, предоставить договор или квитанции. Если всё в порядке, доступ к счету возобновят.

— Банки действительно проверяют все переводы и платежи — это их обязанность по закону против отмывания преступных доходов (№115-ФЗ). Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений. При этом деньги не «сгорают», они остаются на счёте клиента. Как только банк убедится, что всё легально, доступ восстановится. При этом критерии сомнительных операций устанавливает Центробанк (полный список есть в Положении ЦБ РФ №375-П, стр. 41). В первую очередь рискуют так называемые «обнальщики». Это люди, которые за определённый процент проводят через свои счета безналичные деньги и превращают их в наличные — снимают в банкоматах. Иногда случается, что под подозрение попадает вполне добросовестный клиент. Это решается довольно просто: достаточно объяснить банку, откуда взялись деньги, и доступ к счёту восстанавливается. Если банк прислал вам СМС или письмо с просьбой объяснить, откуда у вас деньги, то внимательно прочитайте все вопросы и подготовьте нужные документы. Например, вы получили оплату по договору — тогда у вас должен быть сам договор и платёжки. Если всё в порядке, вы снова сможете свободно пользоваться счётом, — рассказали в пресс-службе "Сбербанка".

Теперь хабаровчанке Натальи Абдулаевой, придется отправиться в свой банк и представить все необходимые документы.

Напомним, В Хабаровске кибер-мошенники атаковали банковские счета хабаровчан. Полицейские только за день выявили три случая обмана граждан на крупные денежные суммы. Общий ущерб составил свыше 100 тысяч рублей. По всем фактам обмана возбуждены уголовные дела по статье 159 УК РФ, то есть "Мошенничество".

Михаил Коренев

Источник — новости Хабаровска на DVhab.ru

Без ПОНТОВЫЕ люди Хабаровска

Также по теме:

18:31, 1 марта 2018

Банкоматы в Хабаровске начали выдавать новые купюры

13:23, 28 февраля 2018

«Сбербанк» прокомментировал массовую блокировку карт хабаровчан

12:38, 22 февраля 2018

Хабаровчанка попалась на уловку мошенницы из Челябинска и лишилась сбережений

16:01, 30 ноября 2017

Россиян предупредили об угрозе в «Сбербанк онлайн»

07:15, 12 сентября 2017

Пластилиновый Шойгу, саспенс от Сбербанка, засуженная мэрия и другие новости прошедшего понедельника

Без ПОНТОВЫЕ люди Хабаровска

Поиск:

Архив новостей:

Горячие новости

10:20, 24 мая 2018

Умирающую 15-летнюю роженицу доставили вертолетом из ЕАО в Хабаровск (ФОТО; ВИДЕО)

17:26, 24 мая 2018

Купаться на легендарной Шаморе в Приморье хабаровчанам в этом году запретили

18:25, 25 мая 2018

У хабаровского банка «Уссури» ЦБ отозвал лицензию (ОБНОВЛЕНИЕ; ФОТО; ВИДЕО)

19:56, 23 мая 2018

Деньги или талант: как юных хоккеистов Хабаровска отбирают в команду (ФОТО; ВИДЕО)

18:55, 25 мая 2018

Метеорологи предупреждают о заморозках в Хабаровском крае

12:23, 25 мая 2018

Везем из Пакистана: почему в супермаркетах Хабаровска нет местной картошки

Происшествия

16:49, 25 мая 2018

Хабаровчане в течение полугода выносили со склада автомобильные запчасти

16:35, 25 мая 2018

Полицейские задержали браконьеров промышлявших добычей амурского осетров

16:07, 25 мая 2018

Директор ДК спилила дерево, и оно упало на маленького ребенка

15:11, 25 мая 2018

Неизвестный проник в квартиру в присутствии хозяев и украл кошелек (ФОТО)

13:57, 25 мая 2018

Автолюбитель улетел в кювет из-за своей глупости (ФОТО)

13:39, 25 мая 2018

Банда хромого гопника «отжала» у хабаровчанина все ценности

Фоторепортажи

15:30, 25 мая 2018

На «последнем звонке» вице-мэр напутствовал хабаровских старшеклассников (ФОТО; ВИДЕО)

Полная версия сайта